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1.什么是洗錢？

洗錢是指通過各種方式轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移（或轉(zhuǎn)讓）、掩飾、隱瞞、獲得、占有和使用上游犯罪所得，以掩飾或隱瞞其收益的真實(shí)來源、性質(zhì)，使其獲得表面的合法性而進(jìn)行的活動或過程。

2.清洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪？

這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪。

3.為什么要反洗錢？

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。因此，我們采取大額交易和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊反洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4.反洗錢與社會公眾有關(guān)系嗎？

反洗錢工作離不開社會公眾的理解和支持。社會公眾應(yīng)該關(guān)注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規(guī)，配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。同時(shí)可以對下列行為進(jìn)行舉報(bào)：（1）有關(guān)通過金融機(jī)構(gòu)洗錢犯罪的線索；（2）金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)；（3）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌協(xié)助洗錢行為；（4）金融機(jī)構(gòu)工作人員隨意泄露反洗錢信息資料等。

5.國家反洗錢行政主管部門是指哪個(gè)部門？其主要職責(zé)是什么？

國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。

6.還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？

在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個(gè)部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。

7.為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢？

金融業(yè)承擔(dān)著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預(yù)防和打擊犯罪活動。

8.什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)測？

中國人民銀行專門成了了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，具體負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測。

9.反洗錢法律法規(guī)有哪些？

現(xiàn)行有關(guān)反洗錢法律法規(guī)主要是“一法四令”。“一法”是《中華人民共和國反洗錢法》“四令”分別為：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

10.反洗錢工作會不會侵犯個(gè)人隱私和商業(yè)秘密？

   不會的，《中華人民共和國反洗錢法》重視保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個(gè)人提供。《中華人民共和國反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。